Testamento y Fideicomiso son dos de las principales estructuras legales utilizadas en la sucesión de propiedades y otros activos a sus familias y otros beneficiarios después de su muerte.
Sin embargo, los testamentos y los fideicomisos son dos documentos distintivos que cumplen funciones diferentes, es importante independientemente de su estado financiero o circunstancias.
Debe decidir cómo incorporarlos a su plan patrimonial.
En esta, proporcionaremos una comparación simple entre el testamento y el fideicomiso para que pueda tomar decisiones más informadas al continuar con la planificación patrimonial de su vida útil y tener más control sobre lo que sucederá con sus activos en el futuro.
TESTAMENTO VS. FIDEICOMISO: DIFERENCIAS CLAVE
- PROPÓSITO
Un testamento es un documento legal creado con el único propósito de establecer deseos con respecto a la distribución de activos, directivas de salud anticipadas y tutela posterior a la muerte de familiares dependientes, como hijos menores, cónyuges y padres ancianos. En pocas palabras, un testamento designa lo que sucede con su hogar, dinero y otros bienes cuando muere.
Debe asignar un albacea para que se encargue de la distribución, los arreglos funerarios y otros procesos.
El fideicomiso es un documento legal que se utiliza para establecer una nueva relación fiduciaria y una entidad legal para la distribución de activos a los beneficiarios. Al crear un fideicomiso, usted se convierte en un otorgante que pone activos a nombre de otra persona (fideicomisario) y le otorga plena autoridad sobre lo que sucede con sus activos mientras usted esté vivo. Mucha gente también los usa para reducir los impuestos sobre el patrimonio ya que los fideicomisarios técnicamente son titulares de los activos. - CASO DE USO
Un testamento es utilizado principalmente por personas con hijos menores o dependientes. Estos individuos crean una voluntad para esbozar sus deseos al final de la vida.
El fideicomiso es la opción preferida para las personas, en algunos casos que desean transferir activos a los beneficiarios mientras aún están vivos para evitar impuestos y sucesiones después de su fallecimiento. - PROTECCIÓN DURANTE LA INCAPACIDAD
Los testamentos se crean para proteger los bienes de una persona cuando muere. Por lo tanto, no entran en vigor cuando están incapacitados.
Los fideicomisos protegen los activos mientras el otorgante aún está vivo, incluso si está incapacitado. - NIVEL DE PRIVACIDAD
Los fideicomisos están diseñados para eludir la sucesión, lo que significa que la propiedad de los activos rara vez se impugna en los tribunales. Como resultado, las finanzas del otorgante generalmente se mantienen privadas.
Los testamentos pueden estar sujetos a sucesión, lo que significa que los herederos pueden acudir a los tribunales y impugnar el contenido en un proceso legal público.
Aprender las diferencias clave entre un testamento y un fideicomiso es una de las mejores maneras de poner en marcha su proceso de planificación patrimonial.
Cordialmente
Jesús Moreno Mendoza
jesus.moreno@alumni.ipade.mx